「財神國際」跨國詐騙集團案：以戀愛為名，受害人遍及102個市縣

在網上，「他」只是一個人，一個正在尋找「靈魂伴侶」的「高富帥」和「股民大咖」。

現實中，「他」不是一個人，而是一個「戰隊」、一個體系、一個集團。

他們人在緬甸，卻心繫國內30歲左右女性，用反覆推演的話術，一次次叩開她們的內心，再用另一套「陷阱」，一次次攫走她們的金錢。

2021年2月，該案告破。上游新聞（報料郵箱：cnshangyou@163.com）記者獲悉，該案曾是公安部掛牌督辦的特大跨境電信網絡詐騙案。

2022年1月10日，「財神國際」跨國詐騙集團案在寧夏固原市西吉縣人民法院一審公開開庭。起訴書顯示，在不足兩年時間裡，上百人被騙，遍及全國27個省102個市縣，涉案金額2807萬餘元。

由於該案涉案被告人人數多、金額大、犯罪事實和證據材料多，庭審預計將持續8天時間。

▲1月10日，「財神國際」跨國詐騙集團案在寧夏固原市西吉縣人民法院一審公開開庭。圖片來源/庭審直播截圖

一名涉毒人員牽出一個跨境電信網絡詐騙集團

這起特大跨境電信網絡詐騙案被發現，源於一名涉毒人員。

2020年2月初，寧夏固原西吉縣居民蘇某進入當地警方的調查視野。

蘇某是一名涉毒人員，警方發現，此人經常往返國內與緬甸之間。偵查中警方進一步發現，蘇某不僅有吸毒史，還長期在緬甸北部的勐波縣從事「殺豬盤」詐騙違法犯罪活動。

在緬甸，蘇某供職一家名為「財神國際」的公司，警方調查發現，該集團有組織地向國內實施電信詐騙活動。

固原市公安局隨即成立專案組，指定西吉縣公安局為「3·28」特大跨境電信網絡詐騙犯罪案件偵辦單位。

2020年6月16日，「3·28」特大跨境電信網絡詐騙案件被國務院打擊治理電信網絡詐騙部級聯席會議辦公室（公安部）列為2020年第一批掛牌督辦案件。

警方調查發現，「財神國際」成立於2019年，常駐緬甸勐波縣，該集團成員以江西吉安籍人員為主，以老鄉同學親友為紐帶，實行公司化管理，不斷引誘國內無業人員偷渡到緬甸加入詐騙集團。

該犯罪集團主要通過互聯網上一些婚戀交友網站篩選目標受害人，再通過社交軟件以虛假身份與受害人「談戀愛」獲取信任，誘導受害人到事先搭建的虛假博彩網站及股票、期貨等投資平台進行虛假投資，達到詐騙受害人錢財的目的。

2020年8月初，在公安部刑偵局的指導下，國內多個省市警方配合，「3·28」特大跨境電信網絡詐騙案件進行集中收網。

收網行動中，專案組分別前往江西、雲南、福建、浙江、廣東、四川、內蒙、寧夏等地，抓獲包括詐騙集團老闆、總監、財務在內的境外回流犯罪嫌疑人90名，共查扣現金718萬元、涉案房產2套、車輛1輛，查繳各類銀行卡551張，收繳手機、電腦等一批作案工具。

該案也是由「單個嫌疑人到全部黑灰產全鏈條」精準研判、精確打擊的典型案件之一。

▲1月10日，「財神國際」跨國詐騙集團案在寧夏固原市西吉縣人民法院一審公開開庭。圖片來源/庭審直播截圖

公司化運營分工細緻

今年1月10日，「財神國際」跨國詐騙集團案在寧夏固原市西吉縣人民法院一審公開開庭。

公訴機關分別指控曾穎、鍾水華等67人（分布於11個省市）犯詐騙罪，偷越國（邊）境罪，幫助信息網絡犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，引誘他人吸毒罪。

上游新聞記者獲悉，此次開庭受審的被告人僅為該案其中一部分，另有多名被告被另案起訴。

起訴書也披露了「財神國際」的成立始末。

起訴書顯示，鍾水華曾經參與過網絡賭博，對網絡賭博有一定了解後，便萌生了自己做網絡賭博的想法。

鍾水華聯繫到曾穎，二人相約前往緬甸做網絡賭博。2019年2月24日，曾穎和鍾水華一起從江西乘坐飛機前往雲南後，二人非法出境前往緬甸。

2019年3月中旬，在緬甸勐波縣，曾穎和鍾水華先後租用辦公室，設立未經登記的「財神國際」公司，租用電腦、手機，購買收款銀行賬戶、社交軟件賬戶以及可在後台修改開獎數據、結果的程序。

此後，該集團開始從國內招募組織骨幹成員實施詐騙活動，逐步形成以詐騙集團老闆、總監、代理、組長、組員為組織架構，層級分明、管理嚴格的犯罪集團，共同實施詐騙活動。

起訴書顯示，曾穎成立創辦該犯罪集團，全面負責掌控該犯罪集團活動，安排各代理對各個詐騙組隊進行管理，安排專人傳授詐騙方法，收取犯罪所得資金，分配犯罪所得，參與涉案金額共計2807萬餘元。

該犯罪集團具體分工為：總監負責公司日常管理；客服負責把控惡意程序後台，操作開獎結果；代理負責從國內招募人員，管理各組組員，發放工資提成等業務；組長負責管理各組組員、培訓組員、輔助組員聊天，決策拉黑受害人等業務。

另外該集團還有專門的網站技術組、財務組、話務組、客服組等分工，他們有專人負責與洗錢公司對接，與代理結算費用，與蛇頭對接，幫助涉案人員購買機票、安排食宿等後勤工作，另有專人負責維修電腦及手機、安裝手機軟件、解封社交軟件賬號等業務。

▲專案組在犯罪嫌疑人家中查獲的贓款。圖片來源/固原市警方

每一句回復都經過精心推演

上游新聞記者注意到，即使對一名新加入的組員，該犯罪集團也有明確分工。

新加入的組員先由集團總監、代理、組長等對其進行話術培訓，對自己在社交平台上的身份信息進行重新包裝。

有被告稱，他們會偽裝成「高富帥」「炒幣專家」「刷單助理」「股民大咖」等身份，在社交網絡上以談戀愛、尋找「靈魂伴侶」為由，結交受害人。

上游新聞記者注意到，他們將作案的目標人群鎖定為30歲左右的女性。

該集團成員添加受害人成為好友後，以談戀愛、聊感情為切入點，逐步博取對方信任。

有嫌疑人當庭供述，他們公司有不同的「戰隊」，添加受害人後，每一次問候、每一句回復都是經過「戰隊」反覆推演後發出的，甚至一些回復需要他們集體開會研究決定。

起訴書顯示，博取受害人信任後，集團成員便以搞副業、做投資賺錢為名，向受害人推送相關惡意程序軟件，又以提供行情、代理操作、保證賺錢為誘餌，誘騙受害人向該犯罪集團提供的銀行賬戶充值。

最初，受害人都會小幅盈利，此後，又有客服添加受害人，以充值活動、隔夜金、充值買贈活動、提現不足需要刷流水、提現需繳納個人所得稅、保證金等方式，誘騙受害人追加投資，待受害人追加投資後，客服通過控制開獎結果等方式，人為造成受害人賬戶虧損的假象，進而關閉受害人賬戶、拉黑受害人的聯繫方式，最終實現侵吞受害人錢財的目的。

起訴書顯示，該集團成立之初，僅用8天便騙取一名受害人49萬餘元，最高被騙達百萬元。

以曾穎為首的該詐騙集團從2019年4月至案發，不足兩年時間，共有196名受害人，遍及全國27個省102個市縣，涉案金額2807萬餘元。

▲1月10日，公訴人告訴該案主犯，認罪是希望你的良心能得到安寧。圖片來源/庭審直播截圖

編寫非法軟件代碼者也成被告

上游新聞記者注意到，該案中，另有7名編寫軟件程序的人也成了被告，案由為「幫助信息網絡犯罪活動罪」。

起訴書顯示，這7名被告人利用互聯網下載的源代碼或他人提供的源代碼編寫程序，並在網上公開出售。

7人編寫的科技軟件均可以根據下家需求，在後台修改數據，控制開獎結果。

2019年3月，曾穎向其中一被告提出定製賭博軟件要求，軟件製作人員將程序改寫後，通過中間人出售給曾穎，此後，曾穎等人利用這些程序軟件實施電信詐騙。

公訴人認為，7名被告明知自己編寫的軟件可能被他人用於網絡賭博、電信詐騙，仍招募代理，並提供維修等售後服務，有的被告為規避監管風險，利用購買的他人銀行賬戶收款。

上游新聞記者還注意到，該案有人被控引誘他人吸毒罪。

公訴機關指控，2020年8月初，該集團有4人離開，曾穎找到4人後，為邀請4人繼續從事電信詐騙，在緬甸一家KTV內消費，期間有人購買「K粉」，並稱「出來一次要見見世面」，公開示範、引誘他人吸食「K粉」，當時在場人員均參與吸毒。

▲2021年2月，「財神國際」跨國詐騙集團案告破。圖片來源/固原市警方

公訴人：認罪是希望你的良心能得到安寧

面對公訴機關指控，曾穎當庭予以否認，並表示不認罪認罰。

曾穎辯稱，他不是該集團老闆，也沒有參與詐騙活動，自己也只是提供了一個平台。「我去緬甸是去玩兒的。」

但其餘嫌疑人均稱，曾穎是該集團老闆。

「那你在那邊是靠什麼生活的？」公訴人問。

「我過去的時候，帶了幾十萬，平時在賭場和KTV賺點……」曾穎辯稱。

偵查機關發現，曾穎曾多次給其母親銀行賬戶匯款，總金額達千萬元，但曾穎辯稱錢不是他的，他只是賺點手續費。

「我只是跟公司的一些人關係比較好……我只是提供了一個月的網絡賭博平台。」曾穎辯稱。

公訴人在詢問曾穎時曾表示，「由於你們的詐騙行為，給多少人造成了損失和經濟壓力，有的受害人被詐騙上百萬錢款。由於你們的詐騙行為，甚至摧毀了一個家庭。認罪不僅是求得法律上從輕處罰，也是在面對更多受害人時，你們能夠獲得一點良心上的安寧……」

由於涉案被告人人數多、金額大、犯罪事實和證據材料多，庭審預計將持續8天時間。

來源 上游新聞