淨網2021「防範電信詐騙」這則反詐攻略，讓騙子無路可走！

12類常見詐騙手段，

讓你成功識別騙子

類型一

貸款、代辦信用卡類

（一）虛假貸款

詐騙分子疑人一般通過網絡媒體、電話、短信、社交工具等方式發布辦理貸款的廣告信息，後冒充銀行、貸款公司工作人員聯繫被害人，獲取被害人信息，以收取手續費、交納年息、保證金、稅款、代辦費等為由，或者以檢驗還貸能力、刷流水、調整利率、降息、提高信譽等方式，誘騙被害人轉賬匯款。還有的詐騙分子通過上述方式，以騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉賬、消費的方式，實施詐騙。

（二）虛假代辦信用卡

詐騙分子一般通過網絡媒體、電話、短信、社交工具等方式發布代辦信用卡的廣告信息，後冒充銀行、金融公司工作人員聯繫被害人，謊稱可以代辦信用卡（激活花唄、京東白條等），以需要工本費、保證金、手續費、服務費、刷流水等為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

（三）虛假提額套現

詐騙分子冒充銀行、貸款公司、網貸平台（借唄、京東金條、360借條等）、互聯網金融平台（花唄、白條等）工作人員，謊稱能幫助信用卡，信貸APP賬戶提額套現，以需要保證金、手續費、服務費、刷流水等為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

類型二

刷單返利類

詐騙分子通過網頁、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以開網店需快速刷新交易量、網上好評、信譽度為由，招募人員進行網絡兼職刷單。詐騙分子利用話術誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進行購物付款操作，並承諾在交易後返還購物費用，並額外提成。一般在刷單過程中，被害人刷第一單時，犯罪嫌疑人會小額返利讓被害人嘗到甜頭，當被害人刷單交易額變大後，嫌疑人就會以各種理由拒不返款並將其拉黑。

刷單返利類除在購物網站付款刷單的形式之外，還有以謊稱抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由，刷粉絲、點讚的；謊稱博彩網做活動，刷彩票流水的；謊稱股票大盤提升交易活躍度，刷股票交易的，與傳統刷單類似，詐騙分子均是以兼職刷單作為引導，並承諾返利、返佣金，一般被害人刷第一單時，詐騙分子同樣會小額返利讓被害人嘗到甜頭，當被害人刷單交易額變大後，詐騙分子就會以各種理由拒不返款並將其拉黑。

類型一

冒充電商客服類

（一）冒充電商客服

詐騙分子冒充電商平台客服（淘寶、天貓、京東、小紅書、拼多多、閒魚等），謊稱被害人購買的物品出現問題，以可給予被害人退款、理賠、退稅等為由，誘導被害人泄露銀行卡和手機驗證碼等信息，將被害人銀行卡內錢款轉走；或者因商品質量原因導致交易異常，將凍結被害人賬戶資金，讓被害人將資金轉入指定的安全賬戶實施詐騙；或以誤將被害人升級為會員、誤將被害人授權為代理、誤給被害人辦理了商品分期業務等，如不取消上述業務將扣費為由，誘導被害人轉款，實施詐騙；或以被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由，讓被害人提高會員積分進行貸款，並指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實施詐騙。

詐騙分子冒充電商平台客服，稱被害人所開店鋪因違規操作、完善店鋪信息等原因導致店鋪將無法正常營業，店鋪相關賬戶被凍結，需要交納保證金、認證金實施詐騙；或者犯罪嫌疑人先冒充消費者，聯繫被害人，謊稱被害人所開店鋪無法付款、無法下單。之後，詐騙分子又冒充電商平台客服（常見為被害人掃描由冒充消費者的犯罪嫌疑人提供的二維碼，與冒充電商平台客服的詐騙分子在線聯繫），謊稱被害人所開的店鋪信譽不夠、沒有認證等，以需要交納保證金、認證費、服務費等為由，誘導被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

（二）冒充物流客服

詐騙分子通過非法渠道購買購物網站的買家信息及快遞信息後，後冒充快遞、貨運、倉儲等物流公司工作人員稱被害人快遞丟失，可給予被害人退款、理賠、退稅等，誘騙被害人轉賬匯款，或者根據詐騙分子的誘導，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網頁，並輸入手機驗證碼後，其銀行卡內錢款便被轉走。

（三）其他

詐騙分子冒充電商平台上的具體商家、店家、廠家、品牌商（某某旗艦店、某某品牌），手法與上述（一）、（二）描述相似。

類型四

虛假購物、服務類

（一）虛假購物

詐騙分子通過網絡社交工具（微信朋友圈等）、網頁、搜索引擎、短信、電話等渠道發布商品廣告信息，通常以優惠打折、海外代購、低價轉讓、0元購物等方式為誘餌，誘導被害人與其聯繫，待被害人為購物付款後,就將被害人拉黑或者失聯，被害人也未收到約定的商品、貨物。或以加繳關稅、繳納定金、交易稅、手續費等為由，誘騙被害人轉賬匯款，實施詐騙。

（二）虛假服務

詐騙分子通過短信、網頁、搜索引擎、網絡社交工具推廣發布信息，謊稱稱可以提供正常的生活型服務、技能型服務等（如：代為生活繳費、音樂製作、網站製作、論文發布、代加工等），以及謊稱可以提供非法的各種虛假服務（如：詐騙分子通過互聯網站發布提供考題、調查追債、刪除網貼、提供定位、交通違章處理、封建迷信等），以繳納定金、保證金，誘騙被害人轉賬匯款，後將被害人拉黑，從而實施詐騙。

類型五

殺豬盤類

（一）虛假投資理財

詐騙分子首先通過網絡社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、網頁上發布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財的信息。被害人主動聯繫詐騙分子或者犯罪嫌疑人主動加被害人為好友後（與被害人交友、確定男女朋友關係、婚戀等方式）將投資理財網站或APP發送給受害人，謊稱能輕鬆賺錢、有內幕消息、有網站漏洞、或者謊稱自己為職業投資顧問、證券經理等，誘導被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網站、APP投資。被害人在投入大量資金後，發現無法提現或全部虧損。再與對方交涉時，發現對方將自己拉黑或者失聯。

（二）虛假博彩

詐騙分子前期通過網絡社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）向被害人（與被害人交友、確定男女朋友關係、婚戀等方式）發送博彩網站、APP，謊稱博彩網站系統存在漏洞、認識黑客、有內幕消息、有專業導師團隊等，在這個網站、APP投注，只贏不輸，後誘導被害人在博彩的網站、APP進行投注，一般通過先讓被害人少量獲利的方式，在進一步取得信任後，繼續誘導被害人加大投注金額。最後，被害人發現網站、APP賬戶里的資金無法提現，或在投注過程中，全部輸掉。再與對方交涉時，發現對方將自己拉黑或者失聯。

類型六

冒充公檢法及政府機關類

（一）冒充公檢法

詐騙分子以被害人名下的銀行卡、電話、社保卡、醫保卡等具有消費功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之後冒充公檢法等司法機關執法人員，要求被害人將資金轉入國家賬戶配合調查（部分案件中，詐騙分子還會向被害人展示假公檢法網站上發布的假通緝令等法律手續，來騙取被害人信任）。

（二）冒充其他單位組織

詐騙分子冒充稅務、教育、民政、社會和勞動保障、殘聯、金融機構（銀監會等）等政府部門工作人員，以領取補助、退稅、助學金，誘騙被害人匯款實施詐騙。或稱社保、醫保、證券、金融等賬戶出現異常（通常為凍結、失效等），誘騙被害人向安全賬戶匯款實施詐騙。

類型七

冒充領導、熟人類

（一）冒充領導

詐騙分子通過電話、短信、網絡社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的領導、公司老闆、上級管理者等身份（冒充領導身邊的秘書、司機等，同樣是以領導的名義），以與其他公司合作夥伴簽合同、送禮、遇事急需用錢等事情為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

（二）冒充熟人

詐騙分子通過電話、短信、網絡社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人親戚、子女、好友、同事等，以人在國外代買機票、交學費、給教授送禮、違法被公安機關處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、處理關係不方便直接出面、病重需手術等急危情況等事由，誘騙被害人轉賬實施詐騙。

詐騙分子通過電話、短信、電子郵件、網絡社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人或其所在公司的生意合作夥伴，以企業收款賬戶更換、墊付貨款、代買其他商品為由，對被害人實施詐騙。 詐騙分子冒充學校校長、教務主任、培訓班老師等，以報名培訓班需交納學費為由，誘騙被害人進行轉賬匯款，實施詐騙。

（三）冒充公眾人物

冒充明星、網紅、其他知名企業老闆詐騙，詐騙分子通過冒充具有公眾影響力的明星、網紅、知名企業老闆等身份本人，以能與明星、網紅、知名企業老闆互動、交友、見面、吃飯、獲取簽名照等為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

（四）冒充其他身份

類型八

網絡遊戲產品虛假交易類

（一）遊戲幣、遊戲點卡虛假充值

詐騙分子在社交平台推廣充值遊戲幣、遊戲點卡優惠或優惠購買的廣告，誘導被害人先付款，製作虛假的各種遊戲界面和充值界面截圖，發送截圖給被害人獲取信任，對其實施詐騙。

（二）遊戲賬號、裝備虛假交易

詐騙分子發布買賣遊戲裝備、遊戲賬號的廣告信息，誘導被害人在架設的虛假遊戲交易平台進行交易。部分案件中，詐騙分子讓被害人提供遊戲賬號和密碼、登錄服務器區域、登錄的手機系統，最後通過登錄被害人遊戲賬號，冒充該被害人詐騙其遊戲內其他好友。

（三）其他

詐騙分子以出售遊戲外掛、遊戲代練、解除遊戲賬號凍結、解除遊戲防沉迷限制等為事由，誘騙被害人匯款實施詐騙。

類型九

貸款、代辦信網絡婚戀、交友類（非殺豬盤）用卡類

（一）冒充外國軍人

詐騙分子冒充外國士兵或者國外其他工作人員以收包裹郵寄費、關稅費等理由誘導被害人轉賬實施詐騙；

（二）網絡婚戀

詐騙分子通過網絡社交工具，與被害人發展戀愛關係、婚姻關係等方式，以虛構各種生活困難、購買禮物等理由誘導被害人轉錢實施詐騙；

（三）網絡交友

詐騙分子利用網絡社交工具，與被害人交流，通常以有項目可以投資賺錢（工程項目、影視娛樂等），或者與被害人交談共同的興趣愛好，培養感情，獲取信任，後以生活困難、病重求醫等為由，誘騙被害人轉賬實施詐騙。

類型十

虛假徵信類

（一）消除校園貸記錄

詐騙分子冒充網貸、互聯網金融平台（螞蟻金服、360借條、京東金融等）工作人員，稱被害人之前開通過校園貸、助學貸等，按照現在政策屬違法違規，現在需要消除校園貸記錄，或者校園貸賬號異常需要註銷，如不註銷會影響個人徵信為由，後誘騙被害人轉賬匯款或讓被害人在正規網貸、互聯網金融APP 上貸款後，轉至其提供的賬戶上，從而實施詐騙。

（二）消除不良記錄

詐騙分子冒充銀行、網貸、互聯網金融平台（螞蟻金服、360借條、京東金融等）工作人員，稱被害人的信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具，有不良記錄，需要消除，不消除會影響個人徵信；或者稱被害人之前有網貸、分期記錄，會對個人徵信產生不良影響，以可以幫助註銷賬號、消除分期記錄等為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。

類型十一

冒充軍警購物類

詐騙分子冒充軍人、消防隊員或學校領導聯繫被害人，提出購買帳篷、床鋪、演練設施等物資的需求，並告知被害人此類物品供貨商的電話，後由另一名同夥扮演供貨商，以讓被害人先打貨款的方式，騙取被害人錢財。

類型十二

其他類型

錄入案件時，因為中獎詐騙；網上虛假招聘；機票退、改簽詐騙；重金求子（慈善捐款）詐騙；PS圖片詐騙等詐騙方式日益減少，作為其他類進行歸類相應增加以下類別：

1、充值（紅包）返利詐騙：詐騙分子利用QQ、微信、微博等社交工具發布信息，稱有發紅包返利活動（例如：發紅包充99元返200元）拉人入QQ、微信群，誘導被害人轉錢，實施詐騙；或拉人入QQ、微信群，以明星、網紅粉絲福利、返利群等為名，讓被害人認為是追星活動，誘導被害人在群內發紅包或者點擊群內連接付款充值等，最後將被害人踢出群，從而實施詐騙；或詐騙分子通過加被害人微信、QQ，謊稱和男（女）朋友分手並獲得一筆賠償金想要報復對方，讓受害人發紅包將會返還更多，從而實施詐騙。

2、其他：詐騙分子通過木馬鏈接、釣魚網站、APP等方式，以各種理由（如：ETC失效、凍結，QQ、微信凍結解封等）騙取被害人錄入身份信息、銀行卡信息、驗證碼、密碼等資料導致被害人錢財遭到損失；冒充黑社會詐騙；通過充值抖音、快手等方式詐騙；虛假色情服務等等。

警方提醒

十個凡是

一、凡是網上貸款需要繳納各種費用的都是詐騙；

二、凡是網上兼職、刷單都是詐騙；

三、凡是網上購物自稱是客服退款、返款的都是詐騙；

四、凡是網上購物需要提前交納「訂金」、「定金」、「保證金」、「手續費」的都是詐騙；

五、凡是「專家教師」、各類投資群推薦股票、基金、期貨、貴金屬、虛擬貨幣、外匯等 所有投資都是詐騙；

六、凡是「高富帥、白富美」以「網戀、交友」等各種名言向你借錢、推薦投資、賭博都是詐騙；

七、凡是稱你徵信有問題，校園貨款有問題需配合處理的都是詐騙；

八、凡是自稱「公安局、檢察院、法院」人員要求你接受調查，要求轉賬、匯款的都是詐騙；

九、凡是通過微信、QQ等各種社交工具自稱是領導、朋友、親戚、熟人需要借錢、轉賬、 付款的一定要當面核實；

十、凡是提到「安全賬戶」、「外籍軍人」、「驗證碼」、「清查資金賬戶」、 「退稅退款」、「到賓館開房接受調查」、「避開親友接受調查」、 「系統漏洞」、「兼職刷單」、「高額回報」、「內幕消息」、「通緝令」、「資產凍結」等字眼的通通是詐騙。

六個一律

一、只要一談到銀行卡，一律掛掉；

二、只要一談到中獎了，一律掛掉；

三、只要一談到「電話轉接公檢法」的，一律掛掉；

四、所有短信，讓你點擊鏈接的，一律刪掉；

五、微信不認識的人發來的鏈接，一律不點；

六、一提到「安全賬戶」的，一律是詐騙。

六不

一、不輕信；

二、不匯款；

三、不透漏；

四、不掃碼；

五、不點擊鏈接；

六、不接聽轉接電話。

來源：固原市中級法院