很多人竟然不知道自己被騙

現在網上有一種被稱為所謂「微交易」的投資模式，用手機微信掃一掃就可以參與股票、外匯、商品期貨的交易，只要賭對漲跌方向就可以盈利，據稱收益可達90%以上。其實，這看似輕鬆的交易，不僅跟賭博相似，而且它還是電信網絡詐騙的一種新手段。

央視《焦點訪談》欄目於2018年12月10日曾經播出過這類投資詐騙的手法，他們以推股、薦股等為名，製作虛假投資平台。近期，公安機關又搗毀了幾個這樣的詐騙團伙。那麼，這些詐騙團伙到底是怎麼來操縱平台運行的呢？

廣東茂名市民王女士2018年11月，在微信上通過了一位微信名叫「笑笑」的美女申請添加好友的請求，之後的一個月，倆人聊得挺好。得知王女士經濟狀況一般，「笑笑」給王女士推薦了一款名為「APC」的投資軟件，說是時下新興的微交易，自己也在用這款軟件賺錢。

「笑笑」所說的「微交易」聽上去很簡單，不是針對某隻股票進行交易，只是買大盤的漲跌，短時間內可以多次交易，盈利很快。王女士動了心，下載了這個軟件，並在「笑笑」的幫助下上了手。

犯罪嫌疑人吳某交代：「我上班就用那個『笑笑』女孩子頭像。就是教她下載安裝註冊個人賬戶，然後就教她操作。」

在「笑笑」的指導下，王女士先後買了5000元，輸了4000多元。就在她準備放棄不玩時，又有一位叫「鳳」的人申請加她微信，說自己虧得更多。

王女士說：「她說那些（平台）老師不行，我去跟另一個（平台）老師，人家是兩年多的資深老師，你要不要試一下。她說我（跟了後）虧損的那些錢已經賺回來了，後來我心就動了。」

隨後「鳳」就把王女士拉入到另外一個網絡投資微信群內，在群里所謂導師的指導下買賣貨幣漲跌。

帶着賺回本錢的想法，王女士共充進去6000元。她告訴記者：「第二個平台，一下子就不見了6000（元），它（新平台）太猛了，她（鳳）說我們的操作跟別人不一樣，你要跟上、跟上、跟上，一定要跟上，買漲買漲，你就拼命地點擊點擊這樣子，一下就點擊，不到10秒鐘時間你就沒了6000塊。」

犯罪嫌疑人吳某說：「這個就是賭博一樣的，就是他輸了的話我就有提成了。」

即使這樣，王女士也並不認為自己被騙了，只是覺得自己運氣不好，後來在朋友的勸說下，才半信半疑地報了警。

警方偵查發現，詐騙王女士的「APC」軟件是一個名叫「海南福通瑞」的公司在運行，這些交易的數據都是從各類網站上接引過來的實時大盤數據，但是真正的貓膩卻在後台。首先由一些像前面「笑笑」這樣的角色誘使受害人下載該軟件，為了鼓勵玩家上手，詐騙團伙對於100塊錢以下的資金，原則就是「隨他玩」，讓對方投入小錢來熟悉軟件操作，玩上癮。而當受害者嘗到小的甜頭，逐步加大投入時，詐騙團伙開始在後台用上了「手段」。

警方表示：「它有個風控管理，他們在這個管理員的賬號就可以修改後台裡面的數據，可以設置誰贏誰輸，整體的輸贏概率他們都可以設置。海南這家公司的後台，就指定了這些客戶的買賣是100%虧損的。」

警方發現，為海南這家詐騙公司提供技術支持的是廣州一家巨鯨網絡科技公司，是一條龍服務。這些詐騙軟件已經非常成熟，產品已趨標準化。為了便於後台管理，甚至對每一步都有操作說明。

警方順藤摸瓜，發現廣州巨鯨網絡科技公司同時還為廣州楓葉匯鑫福公司、廣州朱鵬翔團伙、廣州瑞豐銀公司、廣州瑞斌公司、廣州黎進輝團伙和湖南郴州和興泰公司等103個詐騙團伙提供技術支持，他們建立了專門對接的工作群，根據詐騙公司的需求，可以任意修改每個軟件的後台數據。

據了解，該案涉案資金達300多萬元。與傳統詐騙案不同的是，雖然詐騙網絡龐大，受害者眾多，但是主動報案的人卻很少，警方在進一步取證時發現，很多被騙事主還蒙在鼓裡。

為了逃避打擊，電信騙子不斷變換作案手法、調整作案方向，什麼是熱點，就拿什麼做文章，編寫話術瘋狂施騙。投資火，就利用投資詐騙；快遞多，就利用快遞詐騙。

碰到詐騙，有的人即使被騙了還意識不到；而有的詐騙手段，讓人上了一次當，可能還會重蹈覆轍。

2018年6月，浙江嘉興市民小黃在淘寶上花95元買了一個計量桶，查看物流信息發現，東西已經到了嘉興，但就是不見快遞員投送，他給快遞網點打電話詢問。客服告訴他，當時快遞人手不夠，臨時調用了一個外派人員，但外派人員關機了，並說他們會調查的。

就在等待網點調查期間，小黃接到了自稱是某快遞總公司的電話：「他說不好意思，耽誤你那麼長時間了，我們快遞小哥業務量大，騎三輪車掉河裡了，他說掉河裡了，快遞什麼東西都漂走了，找不到了，因為你買的這個東西有保險，我們現在給你進行理賠。」

聽到理賠，小黃根本沒有懷疑，因為之前確實有快遞未收到這麼回事，於是就按照所謂的某快遞總公司人員的指導進行了操作。

對方給小黃髮了一個鏈接，讓他按照指導的操作，結果，小黃卡上短信顯示已經被划走了19980元。這時，小黃才知道被騙了。

讓小黃百思不得其解的是，之前一直都是在聯繫正規的快遞公司，怎麼在等候快遞公司調查期間，就被騙子接了手呢？

浙江嘉興海鹽縣公安局武原派出所民警沈羅傑表示：「騙子通過QQ向他的上家買那種問題快件的信息，他的上家問題快件信息，就是從網店客服QQ交流群裡面獲得的，不法分子也是在這個QQ群裡面，問題快件物流把它拷貝下來，然後下家再賣給詐騙團伙。」

有了客戶的購物信息，詐騙團伙就通過訂單號在網上查詢跟蹤物流信息，對於收到的和沒收到的，犯罪嫌疑人都有一套說辭。

犯罪嫌疑人交代：「萬變不離其宗，那就是反正找理由以退款的形式，來誘導他退款，然後提交個人信息。」

取得信任後，詐騙團伙是怎麼一步步得手的呢？犯罪嫌疑人先給小黃手機上發送了一個第三方支付平台的鏈接，註明是「快捷理賠退款協議」。為了掩蓋行騙的伎倆，犯罪嫌疑人會讓小黃自己親手在上面輸入包括卡號、密碼在內的各種信息。

警方表示，這其實是一種盜號鏈接，當被害人填好之後，犯罪嫌疑人這邊的後台電腦上，就會顯示出被害人填寫的所有信息。

掌握了受害人的銀行信息，犯罪嫌疑人就會登錄受害人的掌上銀行，這時銀行會將驗證碼發送到受害人在銀行預留的手機上。但是只有拿到驗證碼才能進行下一步操作。犯罪嫌疑人就說，客戶提交那邊為了驗證是否本人退款，需要接收驗證碼，叫客戶把驗證碼提交過去。

騙了驗證碼，犯罪嫌疑人登錄後重置了受害人的掌上銀行密碼，進去後，只能進行簡單查詢。如果要轉賬的話，銀行就會給正在登錄的手機發送一個激活碼來再次驗證身份，而且必須是事主本人在銀行預留的手機號把激活碼複製後，再發送給銀行，才能激活轉賬。

浙江嘉興市公安局南湖區分局建設刑偵隊民警李榮說：「這時犯罪嫌疑人就將這條激活碼發到被害人的手機上，讓被害人將這條激活碼發送給銀行，進行了激活。這邊一激活，犯罪嫌疑人馬上用受害人的掌上銀行賬戶進行快捷轉賬，轉走了受害人銀行卡上的19980元錢。」

警方經過立案偵查，於2018年10月12日，抓獲犯罪嫌疑人40餘名，摧毀犯罪窩點11個，對詐騙窩點、電腦黑客、買賣公民信息、洗錢、買賣黑卡等上下游犯罪全鏈路打擊。

到目前為止，已經查實案件有500多起，涉案資金2000多萬元。洗錢團伙的銀行卡流水，短短三個多月，就有1億多元。此案還在進一步審理中。

浙江嘉興市公安局南湖區分局副局長徐睿表示：「這個案件最大的特點就是，犯罪嫌疑人獲取公民個人信息，又快又准；第二個特點就是這個黑客網站，或者說是這個詐騙鏈接做得很專業，成功繞過了商業銀行和支付機構的防火牆。」

不管是用投資還是快遞施騙，這些電信騙局都有個共同特點

都是利用非接觸狀態下，人的防範意識和辨識能力相對比較弱的特點，基於互聯網平台和快捷支付技術，來設計各種話術實施詐騙。

怎麼防範？

第一條就是管好銀行卡號、驗證碼，不要外泄。要記住各類購物平台的客服人員不會要求用戶提供個人銀行卡信息及轉賬要求。碰到問題怎麼辦？

第二條，不管網購還是快遞，要麼登錄官網查詢，要麼撥打正規客服，一定不要輕易點擊對方提供的網址。

而對於投資詐騙，還有第三個提醒，管好自己的發財欲望，不要有一夜暴富的貪念，太容易賺的錢，往往底下埋了陷阱。

來源：公安部刑偵局